Дебиторская задолженность покупателей и заказчиков Дебиторская задолженность с учетом фактора

Как использовать факторинг — продажа дебиторской задолженности для финансирования бизнеса. Как найти фактор, как они собирают долг, и сколько они стоят.

Дебиторская задолженность покупателей и заказчиков с учетом фактора — как и почему

Если вам нужны деньги для вашего бизнеса, но вы не хотите или не можете получить традиционный кредит, рассмотрите финансирование дебиторской задолженности (также известное как факторинг) в качестве альтернативного источника финансирования бизнеса.

Что такое Факторинг?

Факторинг означает, что кто-то купит вашу дебиторскую задолженность, и он будет ее собирать. Вы также можете продавать свои счета непосредственно фактору. Покупатель, очевидно, не может дать вам полную стоимость вашей дебиторской задолженности, потому что не знает, смогут ли они ее получить, и потому что им потребуется много времени и денег, чтобы проверить кредитоспособность всех ваших клиентов и запустить процесс взыскания задолженности. Факторинговая компания потребует от вас подготовить отчет о сроках погашения дебиторской задолженности, чтобы они могли увидеть, сколько ваши клиенты задолжали вам деньги.

Что я могу рассчитывать на получение оплаты? Сколько времени требуется, чтобы получить мои деньги?

Факторинговые компании осуществляют платежи, основываясь на (1) сроке просрочки платежа, (2) количестве дебиторской задолженности и (3) кредитных рейтингах ваших клиентов.

Этот фактор проверит вашу дебиторскую задолженность и даст вам первоначальную сумму, возможно не более 80% от общей суммы, в течение нескольких дней. Затем они взимают плату за фактическое взыскание от 2% до 6%, в зависимости от сложности взыскания дебиторской задолженности. С первоначальной скидкой на покупку дебиторской задолженности и комиссионных вы, вероятно, получите не более 40 процентов от суммы дебиторской задолженности. Это всего лишь приблизительная оценка; ваши расходы могут отличаться.

Факторинг — это отрасль с бюджетом 150 миллиардов долларов, и она существует уже давно. Факторинговые компании являются законным бизнесом. Они зарабатывают свои деньги, зная о стоимости дебиторской задолженности и будучи хорошими инкассировщиками. Международная Факторинговая Ассоциация, организация факторинговой индустрии, имеет функцию «поиска факторов», которую можно использовать для поиска факторов. SCORE предлагает факторинг как источник быстрых денежных средств.

Что насчет моих клиентов?

Факторинговая компания хочет хорошо относиться к своим клиентам по трем причинам:

  1. Факторинговая компания хочет получить оплату.
  2. Факторинговая компания не хочет разрушать ваши отношения с клиентами, потому что она хочет, чтобы ваша компания продолжала полагаться на них в будущем.
  3. Факторинговая компания должна соблюдать те же законы о взыскании задолженностей, что и другие компании.

Могу ли я использовать фактор на постоянной основе?

Многие факторинговые компании де-факто становятся аутсорсингом дебиторской задолженности. То есть, вы можете продолжать переводить свою дебиторскую задолженность на фактор, чтобы вам не приходилось тратить время и деньги на сбор средств. Если у вас есть индивидуальные клиенты или клиенты, вы можете захотеть забрать их лично, но если ваши клиенты — это другие компании, вы можете решить, что факторинг может сэкономить ваши деньги и сэкономить на хлопотах.

Как выбрать фактор?

Выполните поиск в Интернете, чтобы найти список факторов, которые работают в вашем штате. Затем выберите несколько для интервью. Некоторые ключевые моменты, на которые следует обратить внимание при выборе фактора:

  • Какой у них был опыт работы с факторингом? Как давно они в этом бизнесе?
  • Кто на самом деле будет осуществлять контакты с моими клиентами? Каково поведение этого человека? Она не очень дружелюбна? Вежливо? Убедитесь, что этот фактор не разрушит вашу деловую репутацию с клиентами.
  • Как этот фактор связывается с клиентами? Если возможно, просмотрите сценарии звонков и письма, которые они используют, чтобы оценить их профессионализм и вежливость.
  • Относится ли данный фактор к поступлениям? Какие критерии они используют для этого? Они уведомляют вас, что передают счет в инкассо? Если у вас есть постоянный клиент, который не оплачивает счета, вы должны это знать. Факторинговая компания должна поддерживать с Вами связь по вопросам взаимодействия с Вашими клиентами.

Факторинг может обеспечить вас средствами быстрее, чем традиционный банковский кредит, но он более дорогой. Если вам нужны наличные, это способ получить их достаточно быстро.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Soba Katura
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: